Экономика

Каждый актив находится в тесной взаимосвязи с экономикой и политикой. Поэтому динамика их корректировок и рисков может меняться не в лучшую сторону. Для устранения негативных последствий и стабилизации доходности используются методы оптимизации.

Рынок – система открытая и динамичная. Поэтому каждый инвестор должен понимать, что распределить свои вложения один раз и навсегда невозможно. С течением времени потребуется оптимизация инвестиционного портфеля – внесение ряда корректировок, уравновешивающих соотношение между риском и доходностью.

Как оптимизировать инвестиционный портфель

Финансовые консультанты и профессиональные управляющие составляют пакет активов, исходя из желаемой доходности и готовности клиента к риску. Именно эти принципы заложены и в оптимизационных процессах:

  • Пакет ценных бумаг периодически анализируется, ежемесячно рассчитывается его доходность;
  • Полученная информация сопоставляется с запланированным результатом;
  • Выявляются риски;
  • Рассматриваются аналогичные активы в других регионах;
  • Подбирается замена вложениям с высоким риском и малой доходностью.

Задача всей этой сложной работы – своевременное выявление тенденций и внесение корректировок для достижения оптимальной прибыльности при заранее обозначенном уровне риска. Конечно, всю эту работу можно проделать и самостоятельно, но при этом придется скрупулезно вести мониторинг экономики и политики стран, в которых располагаются ваши вложения.

Методы оптимизации инвестиционного портфеля

Всего существует два базовых метода оптимизационной работы:

  • Метод Марковица. Ученый утверждал, что в мире существует множество комбинаций бумаг с идентичной прибыльностью, а его выбор часто надиктован случаем. Следуя этой теории, желая повысить прибыльность или снизить вероятность падения котировок, стоит подобрать десяток акций аналогичных компаний, сравнить показатели их деятельности и совершить свой выбор. Таким образом, один актив заменяется на другой, выравнивая тенденции всего портфеля.
  • Оптимизация инвестиционного портфеля по методу У. Шарпа – это усовершенствованная методика, для точности расчетов которой используются базовые экономические индексы стран. Она обладает большей точностью и эффективностью.

Не стоит забывать и о том, что любой из этих методов будет хорошо работать только в случае грамотной диверсификации инструментов. Поделитесь этой статьей с каждым, кому желаете финансового процветания и не забудьте добавить себе в закладки – она вам пригодится, когда вы в очередной раз задумаетесь о приобретении акций.

Поделитесь своим мнением

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *