Правила пассивного инвестирования
Инвестиции

Увеличить капитал можно инвестициями в акции и облигации. Если у вас нет времени или желания торговать активно, ежедневно или каждую неделю совершая сделки, то можно получать пассивный доход. Для этого вложите деньги в инвестиционный фонд и получите взамен его долю. В этом случае вы не получите сверхприбыль, но и в убытке наверняка не останетесь. Доходность инвестиций составляет в 80% случаях выше средней рыночной.

Технологии инвестирования

Основной посыл пассивного инвестирования — подобрать схему с максимальной доходностью и минимальными рисками. Следует учитывать, какой процент инвестфонды берут за обслуживание. Важно прочитать информацию о том, как, например, паевой инвестиционный фонд работал в предыдущие годы. Также необходимо правильно распределить в своем портфеле ценные бумаги.

Как сформировать портфель

Существует несколько правил формирования портфеля:

  1. Правило большого пальца. От числа 100 отнимаете ваш возраст. Полученное значение обозначает процент акций в вашем портфеле, остальное облигации. Например, вам 35 лет. Тогда 100-35=65% — количество акций в вашем портфеле, 35% — облигации.
  2. Распределение акций. Пакет акций можно диверсифицировать следующим образом — 50% акции США, 50% европейские ценные бумаги или же азиатские компании. Важно понимать, что капиталы перетекают из одного рынка на другой и если американский, например, будет падать, то вполне вероятно, что европейский вырастет.
  3. Размещение облигаций. Облигации считаются самыми безрисковыми активами, но и наименее доходными. Хорошим вариантом считается размещение 100% ценных бумаг в одном фонде. Выбирайте с наиболее низким коэффициентом расхода и с максимальной доходностью. Коэффициент расхода — сумма в процентах, которая снимается с ваших вложений за обслуживание.

Зачем нужна перебалансировка

Перебалансировка необходима для сохранения изначально рассчитанного паритета акций и облигаций. Когда через квартал, например, акции выросли в цене на 20%, а облигации стоят на месте или их стоимость упала, то изменилось и их соотношение в портфеле. При перебалансировке вам необходимо восстановить паритет и докупить для этого облигаций, не трогая акции. В этом случае вы будете покупать дешевле, а продавать дороже. Отслеживайте рост и падение ценных бумаг и если одни за последнее время серьезно выросли, то продайте их. Но если другие необоснованно упали в цене, то попробуйте докупить их. Управление портфелем целое искусство, но нет большего удовольствия, чем наблюдать за увеличением капитализации вложений.

Советы и предупреждения

Несколько советов, которые, возможно, помогут вам в пассивном инвестировании:

  1. Биржевые сводки часто создают ненужный ажиотаж. При пассивном долгосрочном инвестировании не стоит обращать на панику. Умные всегда покупают внизу, а глупые там продают. Анализируйте финансовые показатели и исходите из ваших знаний, а не панических настроений.
  2. Будьте терпеливы, не поддавайтесь эмоциям и выдерживайте выбранную долгосрочную стратегию. Финансовая дисциплина также важна в инвестициях, как и чутьё.
  3. Чтобы минимизировать риски покупайте индексы, в них включены десятки и сотни отдельных компаний и падение одной из них, практически не влияет на общую стоимость. Но и на сверхприбыли вам не придется рассчитывать.

Предупреждение

На прибыль пассивных инвестиций серьезно влияет уровень оплаты за управление инвестиционным портфелем. Обычно фонды с пассивным управлением имеют этот показатель ниже 1%, а с активным более 1%. Также обращайте внимание на величину годового оборота, чем она ниже, тем меньше придется выложить за обслуживание.

Прибыль от пассивного инвестирования зависит от стратегии формирования портфеля и ставки коэффициента годового расхода за управление. Учитывайте все приведенные выше правила, и вы сможете нарастить капитализацию портфеля с минимальными рисками.

Поделитесь своим мнением

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *